兴业银行601166核心经营数据 |
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当前股价：17.73，市值：3752
亿，动态市盈率PE：4.84，
合理估值PE：15，未来三年预期收益率：199.78%。 其中，历史营业增长率：17.93%，净利增长率：19.88%； 未来三年预估净利增长率：3.14% （26E:0.34%, 27E:3.93%, 28E:5.21%）。 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 股本(亿) | - | 207.74 | 207.74 | 207.74 | 207.74 | 207.74 | 207.74 | 207.74 | 207.74 | 190.52 |
| 净资产(亿) | - | 8936.11 | 8077.19 | 7572.98 | 6942.98 | 6248.03 | 5496.52 | 4725.84 | 4227.52 | 3544.1 |
| 总负债(亿) | - | 96142.87 | 93506.07 | 85093.73 | 79087.26 | 72691.97 | 65960.29 | 62390.73 | 59940.9 | 57314.85 |
| 客户存款(亿) | - | 56303.6 | 52170.64 | 47887.54 | 43557.48 | 40842.42 | 37948.32 | 33035.12 | 30868.93 | 26947.51 |
| 客户存款占比(%) | - | 58.56 | 55.79 | 56.28 | 55.08 | 56.19 | 57.53 | 52.95 | 51.5 | 47.02 |
| 同业存入(亿) | - | 21689.73 | 22024.72 | 19055.22 | 18846.57 | 16672.5 | 14262.47 | 15657.14 | 16339.88 | 18510.12 |
| 同业存入占比(%) | - | 22.56 | 23.55 | 22.39 | 23.83 | 22.94 | 21.62 | 25.1 | 27.26 | 32.3 |
| 借款总额(亿) | - | 20448.94 | 21588.76 | 19680.67 | 17419.24 | 16191.04 | 14887.55 | 14791.71 | 13617.58 | 12264.2 |
| 借款总额占比(%) | - | 21.27 | 23.09 | 23.13 | 22.03 | 22.27 | 22.57 | 23.71 | 22.72 | 21.4 |
| 经营负债(亿) | - | 546.94 | 723.86 | 775.57 | 622.54 | 531.71 | 545.14 | 961.66 | 853.43 | 753.9 |
| 经营负债占比(%) | - | 0.57 | 0.77 | 0.91 | 0.79 | 0.73 | 0.83 | 1.54 | 1.42 | 1.32 |
| 总资产(亿) | - | 1050789800 | 1015832600 | 926667100 | 860302400 | 789400000 | 714568100 | 671165700 | 641684200 | 608589500 |
| 货币资金(亿) | - | 4848.65 | 5490.78 | 4461.57 | 4180.73 | 2871.46 | 3187.35 | 1516.52 | 1087.37 | 730.57 |
| 货币资金占比(%) | - | 4.61 | 5.41 | 4.81 | 4.86 | 3.64 | 4.46 | 2.26 | 1.69 | 1.2 |
| 经营现金流() | - | -23725800 | 43361700 | -34458700 | -38977100 | -3422800 | -58800900 | -35609900 | -16264200 | 20301700 |
| 客户贷款(亿) | - | 57366.1 | 54609.35 | 49828.87 | 44401.83 | 39753.89 | 34500.33 | 29340.82 | 24306.95 | 20798.14 |
| 现金流增长率(%) | -100 | -154.72 | -225.84 | -11.59 | 1038.75 | -94.18 | 65.13 | 118.95 | -180.11 | -75.2 |
| 净利润现金比(-) | - | -3.06 | 5.58 | -3.73 | -4.65 | -0.51 | -8.82 | -5.81 | -2.82 | 3.74 |
| 客户贷款占比(%) | - | 54.59 | 53.76 | 53.77 | 51.61 | 50.36 | 48.28 | 43.72 | 37.88 | 34.17 |
| 买入返售(亿) | - | 1775.18 | 2000.65 | 565.37 | 1411.31 | 1233.5 | 418.61 | 770.83 | 931.19 | 279.37 |
| 买入返售占比(%) | - | 1.69 | 1.97 | 0.61 | 1.64 | 1.56 | 0.59 | 1.15 | 1.45 | 0.46 |
| 应收投资(亿) | - | - | - | - | - | - | - | 13871.5 | 19133.82 | 21028.01 |
| 应收投资占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | 20.67 | 29.82 | 34.55 |
| 其他投资(亿) | - | 28936.94 | 28066.05 | 26461.8 | 25490.16 | 24370.03 | 21323.47 | 15471.58 | 12351.8 | 12078.28 |
| 其他投资占比(%) | - | 27.54 | 27.63 | 28.56 | 29.63 | 30.87 | 29.84 | 23.05 | 19.25 | 19.85 |
| 经营资产(亿) | - | 1514.06 | 1130.59 | 1060.1 | 1067.51 | 1153.65 | 850.25 | 1012.55 | 652.38 | 561.12 |
| 经营资产占比(%) | - | 1.44 | 1.11 | 1.14 | 1.24 | 1.46 | 1.19 | 1.51 | 1.02 | 0.92 |
| 营业收入(亿) | - | 2122.26 | 2108.31 | 2223.74 | 2212.36 | 2031.37 | 1813.08 | 1582.87 | 1399.75 | 1570.6 |
| 营业收入增长率(%) | - | 0.66 | -5.19 | 0.51 | 8.91 | 12.04 | 14.54 | 13.08 | -10.88 | 1.76 |
| 净利息收入(亿) | - | 1481.07 | 1465.03 | 1452.73 | 1456.79 | 1435.15 | 1029.88 | 956.57 | 884.51 | 1123.19 |
| 净利息收入占比(%) | - | 69.79 | 69.49 | 65.33 | 65.85 | 70.65 | 56.8 | 60.43 | 63.19 | 71.51 |
| 手续费及佣金净收入(亿) | - | 240.96 | 277.55 | 450.41 | 426.8 | 377.1 | 496.79 | 429.78 | 387.39 | 365.52 |
| 手续费及佣金净收入占比(%) | - | 11.35 | 13.16 | 20.25 | 19.29 | 18.56 | 27.4 | 27.15 | 27.68 | 23.27 |
| 业务及管理费用(亿) | - | 622.03 | 626.08 | 648.43 | 554.68 | 482.62 | 465.57 | 420.64 | 381.3 | 364.01 |
| 成本收入比(%) | - | 29.31 | 29.7 | 29.16 | 25.07 | 23.76 | 25.68 | 26.57 | 27.24 | 23.18 |
| 资产减值损失(亿) | - | - | - | - | - | - | - | 464.04 | 355.07 | 512.76 |
| 资产减值损失占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | 29.32 | 25.37 | 32.65 |
| 净利润(亿) | - | 7749100 | 7765400 | 9241400 | 8381600 | 6768100 | 6670200 | 6124500 | 5773500 | 5432700 |
| 净利润增长率(%) | -100 | -0.21 | -15.97 | 10.26 | 23.84 | 1.47 | 8.91 | 6.08 | 6.27 | 7.26 |
| 资产收益率ROA(%) | - | 0.75 | 0.8 | 1.03 | 1.02 | 0.9 | 0.96 | 0.93 | 0.92 | 0.95 |
| 净资产收益率ROE(%) | - | 91094.61 | 99237.26 | 127327.44 | 127080.49 | 115255.16 | 130502.15 | 136808.97 | 148579.06 | 161738.77 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 现金流画像 | --- | -++ | +-- | --- | -++ | -++ | -++ | -++ | -+- | +-+ |
| 现金流分析 | 2025：企业经营现金流为负，要靠输血为生，不值得投资。 2024：企业经营现金流为负，要靠输血为生，不值得投资。 2023：奶牛型：企业靠经营挣来的钱不断扩张，同时还能减债或分红，是典型的奶牛。如果能持续，且有不贵（市盈率合理或低估），则是非常好的投资标的。 |
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