中国人寿601628核心经营数据 |
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当前股价：41.43，市值：11710
亿，动态市盈率PE：13.39，
合理估值PE：15，未来三年预期收益率：-12.69%。 其中，历史营业增长率：9.34%，净利增长率：16.69%； 未来三年预估净利增长率：50.59% （24E:176.45%, 25E:10.27%, 26E:12.03%）。 |
| 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 股本(亿) | 282.65 | 282.65 | 282.65 | 282.65 | 282.65 | 282.65 | 282.65 | 282.65 | 282.65 | 282.65 |
| 净资产(亿) | 4700.42 | 4451.21 | 4866.58 | 4569.31 | 4093.42 | 3232.9 | 3253.1 | 3076.48 | 3262.14 | 2873.31 |
| 总负债(亿) | 54184.37 | 48068.63 | 44044.27 | 37954.79 | 33173.92 | 29311.13 | 25722.81 | 23893.03 | 21221.01 | 19592.36 |
| 保户资金(亿) | 42498.09 | 38408.99 | 33796.03 | 29365.33 | 25213.31 | 21897.94 | 19990.66 | 18259.56 | 16987.73 | 15889 |
| 保户资金占比(%) | 78.43 | 79.9 | 76.73 | 77.37 | 76 | 74.71 | 77.72 | 76.42 | 80.05 | 81.1 |
| 客户存款(亿) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 客户存款占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 借款总额(亿) | 2698.91 | 2000.69 | 2965.42 | 1805.29 | 1769.82 | 2168.48 | 1086.32 | 1372.8 | 1028.47 | 1275.91 |
| 借款总额占比(%) | 4.98 | 4.16 | 6.73 | 4.76 | 5.33 | 7.4 | 4.22 | 5.75 | 4.85 | 6.51 |
| 经营负债(亿) | 167.69 | 189.51 | 277.73 | 362.64 | 316.85 | 214.68 | 291.69 | 216.76 | 316.7 | 277.41 |
| 经营负债占比(%) | 0.31 | 0.39 | 0.63 | 0.96 | 0.96 | 0.73 | 1.13 | 0.91 | 1.49 | 1.42 |
| 总资产(亿) | 58884.79 | 52519.84 | 48910.85 | 42524.1 | 37267.34 | 32544.03 | 28975.91 | 26969.51 | 24483.15 | 22465.67 |
| 货币资金(亿) | 1495.66 | 1289.53 | 608.75 | 576.05 | 550.82 | 525.86 | 501.89 | 673.18 | 762.65 | 471.32 |
| 货币资金占比(%) | 2.54 | 2.46 | 1.24 | 1.35 | 1.48 | 1.62 | 1.73 | 2.5 | 3.11 | 2.1 |
| 客户贷款(亿) | - | - | - | - | - | - | 3835.04 | 2265.73 | - | 1664.53 |
| 客户贷款占比(%) | - | - | - | - | - | - | 13.24 | 8.4 | - | 7.41 |
| 投资资产(亿) | 45112.13 | 38489.99 | 34540.46 | 28282.84 | 23693.33 | 20372.79 | 18652.99 | 17347.67 | 14824.88 | 12354.5 |
| 投资资产占比(%) | 76.61 | 73.29 | 70.62 | 66.51 | 63.58 | 62.6 | 64.37 | 64.32 | 60.55 | 54.99 |
| 经营资产(亿) | 1190.29 | 1106.85 | 863.22 | 803.94 | 720.95 | 774.82 | 739.68 | 775.46 | 687.85 | 628.92 |
| 经营资产占比(%) | 2.02 | 2.11 | 1.76 | 1.89 | 1.93 | 2.38 | 2.55 | 2.88 | 2.81 | 2.8 |
| 营业收入(亿) | 8378.59 | 8260.55 | 8585.05 | 8249.61 | 7451.65 | 6431.01 | 6531.95 | 5497.71 | 5113.67 | 4457.73 |
| 营业收入增长率(%) | 1.43 | -3.78 | 4.07 | 10.71 | 15.87 | -1.55 | 18.81 | 7.51 | 14.71 | 5.23 |
| 已赚保费(亿) | 6321.41 | 6078.25 | 6112.51 | 6046.66 | 5602.78 | 5320.23 | 5069.1 | 4262.3 | 3623.01 | 3301.05 |
| 已赚保费占比(%) | 75.45 | 73.58 | 71.2 | 73.3 | 75.19 | 82.73 | 77.6 | 77.53 | 70.85 | 74.05 |
| 投资收益(亿) | 1376.26 | 1963.79 | 2190.05 | 1951.25 | 1544.18 | 1031.86 | 1321.37 | 1181.49 | 1441.85 | 1066.41 |
| 投资收益占比(%) | 16.43 | 23.77 | 25.51 | 23.65 | 20.72 | 16.05 | 20.23 | 21.49 | 28.2 | 23.92 |
| 其他收入(亿) | 110.86 | 89.77 | 96.42 | 90.1 | 79.47 | 78.25 | 73.51 | 63.57 | 48.61 | 38.64 |
| 其他收入占比(%) | 1.32 | 1.09 | 1.12 | 1.09 | 1.07 | 1.22 | 1.13 | 1.16 | 0.95 | 0.87 |
| 营业成本(亿) | 8256.18 | 8016.72 | 8075.24 | 7700.5 | 6851.75 | 6288.14 | 6113.13 | 5257.15 | 4653.54 | 4055.2 |
| 营业成本占比(%) | 98.54 | 97.05 | 94.06 | 93.34 | 91.95 | 97.78 | 93.59 | 95.62 | 91 | 90.97 |
| 保险成本(亿) | 487.4 | 371.22 | 415.8 | 332.75 | 508.51 | 1162.29 | 946.29 | 739.22 | 1066.72 | 976.85 |
| 保险成本占比(%) | 5.82 | 4.49 | 4.84 | 4.03 | 6.82 | 18.07 | 14.49 | 13.45 | 20.86 | 21.91 |
| 运营成本(亿) | 1055.85 | 982.51 | 1100.85 | 1253.34 | 1243.55 | 1025.64 | 1032.07 | 857.38 | 685.73 | 552.83 |
| 运营成本占比(%) | 12.6 | 11.89 | 12.82 | 15.19 | 16.69 | 15.95 | 15.8 | 15.6 | 13.41 | 12.4 |
| 净利润(亿) | 226.33 | 335.14 | 524.12 | 513.85 | 590.14 | 119.36 | 327.52 | 195.85 | 351.87 | 325.14 |
| 净利润增长率(%) | -32.47 | -36.06 | 2 | -12.93 | 394.42 | -63.56 | 67.23 | -44.34 | 8.22 | 30.01 |
| 资产收益率ROA(%) | 0.41 | 0.66 | 1.15 | 1.29 | 1.69 | 0.39 | 1.17 | 0.76 | 1.5 | 1.54 |
| 净资产收益率ROE(%) | 4.95 | 7.19 | 11.11 | 11.86 | 16.11 | 3.68 | 10.35 | 6.18 | 11.47 | 12.75 |