中国人保601319核心经营数据

3823 ℃

当前股价：7.32，市值：3237 亿，动态市盈率PE：8.39，合理估值PE：15，未来三年预期收益率：64.94%。
其中，历史营业增长率：17.02%，净利增长率：24.83%； 未来三年预估净利增长率：17.06% （24E:30.34%, 25E:10.62%, 26E:11.24%）。

	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015	2014
股本(亿)	442.24	442.24	442.24	442.24	442.24	442.24	424.24	424.24	424.24	424.24
净资产(亿)	3316.69	3005.65	2967.05	2731.36	2468.39	2054.26	1859.59	1701.52	1562.28	1255.77
总资产(万)	15571.59	15087.02	13764.02	12554.61	11327.71	10316.9	9879.73	9321.82	8434.64	7822.21
总负债(亿)	12254.9	12081.37	10796.97	9823.25	8859.32	8262.64	8020.14	7620.3	6872.36	6566.44
保户资金(亿)	-	4585.34	4202.01	3480.77	3011.58	2734.46	2838.52	2892.44	2835.38	-
保户资金占比(%)	-	37.95	38.92	35.43	33.99	33.09	35.39	37.96	41.26	-
借款总额(亿)	1510.5	1442.46	1214.02	1427.86	1070.43	1126.21	910.27	791.5	684.21	834.04
借款总额占比(%)	12.33	11.94	11.24	14.54	12.08	13.63	11.35	10.39	9.96	12.7
经营负债(亿)	426.18	789.06	672.1	611.72	560.79	524.24	550.34	527.15	412.53	47.56
经营负债占比(%)	3.48	6.53	6.22	6.23	6.33	6.34	6.86	6.92	6	0.72
净利润(万)	314.66	343.25	306.02	282.74	316.95	194.99	237.69	208.03	271.32	187.15
净利润增长率(%)	-8.33	12.17	8.23	-10.79	62.55	-17.96	14.26	-23.33	44.97	55.25
货币资金(亿)	218.7	222.27	223.98	241.04	240.64	386.81	296.65	398.96	340.61	393.07
经营现金流()	-	-	-	-	-	-1680300	-202500	2383100	2044100	-39900
货币资金占比(%)	1.4	1.47	1.63	1.92	2.12	3.75	3	4.28	4.04	5.03
现金流增长率(%)	-	-	-	-	-	729.78	-108.5	16.58	-5223.06	-100.74
客户贷款(亿)	-	64.19	58.89	52.95	45.08	35.37	26.8	28.23	33.45	-
净利润现金比(-)	-	-	-	-	-	-0.86	-0.09	1.15	0.75	-0.02
客户贷款占比(%)	-	0.43	0.43	0.42	0.4	0.34	0.27	0.3	0.4	-
投资资产(亿)	8825.3	9748.28	9173.07	7871.11	6668.97	5764.18	5814.6	4945.38	4369.58	468.33
投资资产占比(%)	56.68	64.61	66.65	62.69	58.87	55.87	58.85	53.05	51.81	5.99
经营资产(亿)	223.99	3251.59	2611.72	2747.65	2838.05	2503.39	2529.47	2554.55	1771.76	203.69
经营资产占比(%)	1.44	21.55	18.97	21.89	25.05	24.26	25.6	27.4	21.01	2.6
营业收入(亿)	5530.97	6208.59	5976.91	5836.96	5555.15	5037.99	4881.41	4446.72	4027.36	3514.96
营业收入增长率(%)	-10.91	3.88	2.4	5.07	10.27	3.21	9.78	10.41	14.58	15.34
已赚保费(亿)	5039	5597.28	5300.14	5207.51	5014.23	4556.27	4356.24	3967.8	3487.85	3056.14
已赚保费占比(%)	91.11	90.15	88.68	89.22	90.26	90.44	89.24	89.23	86.6	86.95
投资收益(亿)	256.01	540.04	613.17	560.27	476.54	422.55	480.21	425.78	498.8	334.26
投资收益占比(%)	4.63	8.7	10.26	9.6	8.58	8.39	9.84	9.58	12.39	9.51
其他收入(亿)	34.22	34.65	39.42	35.89	32.7	36.38	37.58	30.11	26.86	23.47
其他收入占比(%)	0.62	0.56	0.66	0.61	0.59	0.72	0.77	0.68	0.67	0.67
营业成本(亿)	5188.04	5801.38	5618.63	5522.51	5257.19	4763.34	4564.95	4189.5	3696.25	3339.21
营业成本占比(%)	93.8	93.44	94.01	94.61	94.64	94.55	93.52	94.22	91.78	95
保险成本(亿)	-	321.82	259.02	460.26	500.78	682.52	726.79	641.51	522.02	101.09
保险成本占比(%)	-	5.18	4.33	7.89	9.01	13.55	14.89	14.43	12.96	2.88
运营成本(亿)	65.37	1445.31	1393.33	1681.65	1610.2	1559.55	1353.59	1200.77	1063.29	901.42
运营成本占比(%)	1.18	23.28	23.31	28.81	28.99	30.96	27.73	27	26.4	25.65
资产收益率ROA(%)	2.05	2.38	2.33	2.37	2.93	1.93	2.48	2.34	3.34	2.43
净资产收益率ROE(%)	9.95	11.49	10.74	10.88	14.02	9.96	13.35	12.75	19.26	16.98

同业推荐： 中国平安601318，新华保险601336，中国太保601601，中国人保601319，中国人寿601628，天茂集团000627，

	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015	2014
现金流画像						--+	-++	+-+	++-	-+-
现金流分析	2023： 2022： 2021：

相关文章：