苏州银行002966核心经营数据 |
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当前股价：8.56，市值：383
亿，动态市盈率PE：6.99，
合理估值PE：15，未来三年预期收益率：186.46%。 其中，历史营业增长率：16.57%，净利增长率：22.58%； 未来三年预估净利增长率：8.19% （26E:7.59%, 27E:8.55%, 28E:8.44%）。 |
| 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 股本(亿) | 38.33 | 36.67 | 36.67 | 33.33 | 33.33 | 33.33 | 30 | 30 | 30 | 30 |
| 净资产(亿) | 552.56 | 476.66 | 404.62 | 342.89 | 312.31 | 289.53 | 245.86 | 222.79 | 209.05 | 196.24 |
| 总负债(亿) | 6384.58 | 5541.75 | 4840.87 | 4187.4 | 3568.37 | 3145.18 | 2864.99 | 2618.38 | 2395.13 | 2112.78 |
| 客户存款(亿) | 4273.97 | 3724.32 | 3235.85 | 2783.43 | 2501.09 | 2221.14 | 1926.75 | 1687.37 | 1586.39 | 1322.14 |
| 客户存款占比(%) | 66.94 | 67.2 | 66.84 | 66.47 | 70.09 | 70.62 | 67.25 | 64.44 | 66.23 | 62.58 |
| 同业存入(亿) | 619.1 | 509.31 | 430.19 | 348.25 | 319.88 | 254.69 | 316.04 | 400.24 | 252.77 | 509.47 |
| 同业存入占比(%) | 9.7 | 9.19 | 8.89 | 8.32 | 8.96 | 8.1 | 11.03 | 15.29 | 10.55 | 24.11 |
| 借款总额(亿) | 1971.37 | 1725.11 | 1478.63 | 1290.9 | 973.78 | 797.71 | 710.53 | 595.04 | 578.82 | 256.34 |
| 借款总额占比(%) | 30.88 | 31.13 | 30.54 | 30.83 | 27.29 | 25.36 | 24.8 | 22.73 | 24.17 | 12.13 |
| 经营负债(亿) | 45.12 | 33.04 | 31.4 | 23.29 | 25.87 | 23.65 | 74.29 | 61.23 | 55.76 | 45.29 |
| 经营负债占比(%) | 0.71 | 0.6 | 0.65 | 0.56 | 0.72 | 0.75 | 2.59 | 2.34 | 2.33 | 2.14 |
| 总资产(亿) | 69371407.34 | 60184145.62 | 52454868.9 | 45302902.01 | 38806808.03 | 34347155.79 | 31108578.01 | 28411784.85 | 26041811.1 | 23090137.6 |
| 货币资金(亿) | 451.02 | 422.99 | 377.29 | 274.76 | 134.07 | 151.9 | 113.85 | 131.54 | 178.95 | 212.34 |
| 货币资金占比(%) | 6.5 | 7.03 | 7.19 | 6.06 | 3.45 | 4.42 | 3.66 | 4.63 | 6.87 | 9.2 |
| 经营现金流() | 1096859.71 | 1646546.42 | 58074.13 | -763023.29 | 1913487.07 | -1390073.51 | -854792.51 | 694850.37 | -1583346.7 | 953495.1 |
| 客户贷款(亿) | 3333.59 | 2934.01 | 2506.34 | 2136.36 | 1884.51 | 1607.28 | 1413.27 | 1194.17 | 1038.59 | 892.07 |
| 现金流增长率(%) | -33.38 | 2735.25 | -107.61 | -139.88 | -237.65 | 62.62 | -223.02 | -143.88 | -266.06 | -39.35 |
| 净利润现金比(-) | 2.08 | 3.43 | 0.14 | -2.32 | 7.02 | -5.32 | -3.69 | 3.23 | -7.97 | 5.18 |
| 客户贷款占比(%) | 48.05 | 48.75 | 47.78 | 47.16 | 48.56 | 46.8 | 45.43 | 42.03 | 39.88 | 38.63 |
| 买入返售(亿) | 30.92 | 13.19 | 33.13 | 9.41 | 22.31 | 97.43 | 127.89 | 164.01 | 71.59 | 90.71 |
| 买入返售占比(%) | 0.45 | 0.22 | 0.63 | 0.21 | 0.57 | 2.84 | 4.11 | 5.77 | 2.75 | 3.93 |
| 应收投资(亿) | - | - | - | - | - | - | 283.02 | 284.55 | 417.98 | 476.83 |
| 应收投资占比(%) | - | - | - | - | - | - | 9.1 | 10.02 | 16.05 | 20.65 |
| 其他投资(亿) | 1542.26 | 1479.3 | 1538.6 | 1433.95 | 1302.23 | 1039.24 | 693.19 | 626.78 | 529.96 | 363.25 |
| 其他投资占比(%) | 22.23 | 24.58 | 29.33 | 31.65 | 33.56 | 30.26 | 22.28 | 22.06 | 20.35 | 15.73 |
| 经营资产(亿) | 40.06 | 42.09 | 41.8 | 33.44 | 29.28 | 28.62 | 38.72 | 27.7 | 17.43 | 8.98 |
| 经营资产占比(%) | 0.58 | 0.7 | 0.8 | 0.74 | 0.75 | 0.83 | 1.24 | 0.98 | 0.67 | 0.39 |
| 营业收入(亿) | 122.24 | 118.66 | 117.63 | 108.29 | 103.64 | 94.24 | 77.37 | 68.99 | 70.1 | 69.18 |
| 营业收入增长率(%) | 3.01 | 0.88 | 8.62 | 4.49 | 9.97 | 21.8 | 12.16 | -1.59 | 1.33 | 19.1 |
| 净利息收入(亿) | 79.05 | 84.83 | 83.41 | 75.33 | 75.25 | 60.64 | 65.91 | 59.38 | 58.98 | 59.23 |
| 净利息收入占比(%) | 64.67 | 71.49 | 70.91 | 69.56 | 72.61 | 64.35 | 85.19 | 86.08 | 84.14 | 85.61 |
| 手续费及佣金净收入(亿) | 10.59 | 12.39 | 13.17 | 12.22 | 9.45 | 10.73 | 9.15 | 8.83 | 10.28 | 7.38 |
| 手续费及佣金净收入占比(%) | 8.67 | 10.44 | 11.2 | 11.28 | 9.11 | 11.39 | 11.83 | 12.81 | 14.67 | 10.67 |
| 业务及管理费用(亿) | 44.54 | 43.07 | 38.54 | 34.01 | 30.24 | 29.32 | 28.67 | 26.05 | 24.41 | 21.65 |
| 成本收入比(%) | 36.44 | 36.29 | 32.76 | 31.4 | 29.18 | 31.11 | 37.06 | 37.77 | 34.82 | 31.3 |
| 资产减值损失(亿) | - | - | - | - | - | - | 20.5 | 14.8 | 18.72 | 18.96 |
| 资产减值损失占比(%) | - | - | - | - | - | - | 26.5 | 21.45 | 26.7 | 27.4 |
| 净利润(亿) | 527295.57 | 479712.86 | 411669.82 | 328728.98 | 272537.62 | 261055.07 | 231443.84 | 215018.81 | 198743.3 | 184092.6 |
| 净利润增长率(%) | 9.92 | 16.53 | 25.23 | 20.62 | 4.4 | 12.79 | 7.64 | 8.19 | 7.96 | 2.25 |
| 资产收益率ROA(%) | 0.81 | 0.85 | 0.84 | 0.78 | 0.75 | 0.8 | 0.78 | 0.79 | 0.81 | 0.85 |
| 净资产收益率ROE(%) | 102465.08 | 108867.3 | 110144.3 | 100344.62 | 90568.13 | 97519.59 | 98770.44 | 99582.63 | 98074.61 | 99493.38 |
| 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 现金流画像 | +-+ | +-- | +-+ | --+ | +-- | -+- | --+ | ++- | --+ | +-+ |
| 现金流分析 | 2024：蛮牛型：企业把经营挣的钱，加上借债或出让股权筹来的钱，一起投入到新项目中去了，企业扩张的急切之心昭然若揭，如同一只勇往直前的蛮牛。如果新项目能创造辉煌，则企业可能高速成长；反之，投资者的失望情绪可能会严重打压公司市值。 2023：奶牛型：企业靠经营挣来的钱不断扩张，同时还能减债或分红，是典型的奶牛。如果能持续，且有不贵（市盈率合理或低估），则是非常好的投资标的。 2022：蛮牛型：企业把经营挣的钱，加上借债或出让股权筹来的钱，一起投入到新项目中去了，企业扩张的急切之心昭然若揭，如同一只勇往直前的蛮牛。如果新项目能创造辉煌，则企业可能高速成长；反之，投资者的失望情绪可能会严重打压公司市值。 |
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