杭州银行600926核心经营数据 |
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当前股价：17.19，市值：1246
亿，动态市盈率PE：6.35，
合理估值PE：15，未来三年预期收益率：235.73%。 其中，历史营业增长率：19.5%，净利增长率：26.3%； 未来三年预估净利增长率：10.96% （26E:10.00%, 27E:11.65%, 28E:11.25%）。 |
| 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 股本(亿) | 60.49 | 59.3 | 59.3 | 59.3 | 59.3 | 51.3 | 51.3 | 36.64 | 26.17 | 23.56 |
| 净资产(亿) | 1360.48 | 1112.93 | 985.73 | 900.71 | 808.63 | 625.45 | 571.65 | 518.31 | 385.62 | 318.94 |
| 总负债(亿) | 19763.08 | 17300.38 | 15179.65 | 13004.94 | 10883.95 | 9615.26 | 8638.92 | 7815.08 | 6818.62 | 5134.2 |
| 客户存款(亿) | 12895.15 | 10583.08 | 9378.98 | 8172.33 | 7036.8 | 6199.76 | 5327.83 | 4486.27 | 3683.07 | 3120.47 |
| 客户存款占比(%) | 65.25 | 61.17 | 61.79 | 62.84 | 64.65 | 64.48 | 61.67 | 57.41 | 54.01 | 60.78 |
| 同业存入(亿) | 2142.84 | 2373.56 | 2096.41 | 1127.08 | 1036.47 | 860.74 | 953.73 | 1232.32 | 886.59 | 739.65 |
| 同业存入占比(%) | 10.84 | 13.72 | 13.81 | 8.67 | 9.52 | 8.95 | 11.04 | 15.77 | 13 | 14.41 |
| 借款总额(亿) | 4756.05 | 4468.43 | 3849.61 | 3773.49 | 2959.35 | 2721.46 | 2613.07 | 2073.77 | 2228.06 | 1054.01 |
| 借款总额占比(%) | 24.07 | 25.83 | 25.36 | 29.02 | 27.19 | 28.3 | 30.25 | 26.54 | 32.68 | 20.53 |
| 经营负债(亿) | 134.05 | 126.16 | 112.54 | 110.73 | 104.04 | 86.88 | 177.8 | 332.93 | 247.77 | 268.69 |
| 经营负债占比(%) | 0.68 | 0.73 | 0.74 | 0.85 | 0.96 | 0.9 | 2.06 | 4.26 | 3.63 | 5.23 |
| 总资产(亿) | 211235586 | 184133080.2 | 161653805.1 | 139056453 | 116925724.8 | 102407010.7 | 92105610.4 | 83333872.8 | 72042417.6 | 54531456.5 |
| 货币资金(亿) | 324.74 | 412.24 | 422.98 | 422.37 | 271.74 | 584.37 | 458.88 | 276.18 | 352.05 | 527.98 |
| 货币资金占比(%) | 1.54 | 2.24 | 2.62 | 3.04 | 2.32 | 5.71 | 4.98 | 3.31 | 4.89 | 9.68 |
| 经营现金流() | 6582671.6 | 7225078.3 | 9098878.8 | -5595828.8 | 1872637.2 | 4529425 | 1308741.7 | 6410402.9 | 8323310.4 | 3488618.1 |
| 客户贷款(亿) | 9374.99 | 8070.96 | 7022.03 | 5895.12 | 4843.3 | 4149.86 | 3504.78 | 2838.35 | 2466.08 | 2152.56 |
| 现金流增长率(%) | -8.89 | -20.59 | -262.6 | -398.82 | -58.66 | 246.09 | -79.58 | -22.98 | 138.58 | 288.57 |
| 净利润现金比(-) | 3.88 | 5.02 | 7.79 | -6.04 | 2.62 | 6.86 | 2.42 | 14.09 | 20.88 | 9.42 |
| 客户贷款占比(%) | 44.38 | 43.83 | 43.44 | 42.39 | 41.42 | 40.52 | 38.05 | 34.06 | 34.23 | 39.47 |
| 买入返售(亿) | 504.04 | 60.54 | 239.91 | 229.8 | 397.94 | 412.19 | 284.92 | 160.95 | 212.16 | 195.34 |
| 买入返售占比(%) | 2.39 | 0.33 | 1.48 | 1.65 | 3.4 | 4.03 | 3.09 | 1.93 | 2.94 | 3.58 |
| 应收投资(亿) | - | - | - | - | - | - | 1104.85 | 1007.69 | 524.56 | 348.31 |
| 应收投资占比(%) | - | - | - | - | - | - | 12 | 12.09 | 7.28 | 6.39 |
| 其他投资(亿) | 7077.26 | 6723.74 | 6025.17 | 5142.43 | 4370.67 | 3468.31 | 3038.21 | 3308.98 | 2970.46 | 1683.96 |
| 其他投资占比(%) | 33.5 | 36.52 | 37.27 | 36.98 | 37.38 | 33.87 | 32.99 | 39.71 | 41.23 | 30.88 |
| 经营资产(亿) | 245.95 | 242.37 | 182.81 | 165.89 | 139.38 | 76.47 | 42.83 | 45.57 | 25.89 | 19.36 |
| 经营资产占比(%) | 1.16 | 1.32 | 1.13 | 1.19 | 1.19 | 0.75 | 0.47 | 0.55 | 0.36 | 0.36 |
| 营业收入(亿) | 383.81 | 350.16 | 329.32 | 293.61 | 248.06 | 214.09 | 170.54 | 141.22 | 137.33 | 124.04 |
| 营业收入增长率(%) | 9.61 | 6.33 | 12.16 | 18.36 | 15.87 | 25.53 | 20.77 | 2.83 | 10.71 | 12.49 |
| 净利息收入(亿) | 244.57 | 234.33 | 228.57 | 210.36 | 192.72 | 156.13 | 139.92 | 122.67 | 116.97 | 110.37 |
| 净利息收入占比(%) | 63.72 | 66.92 | 69.41 | 71.64 | 77.69 | 72.93 | 82.05 | 86.87 | 85.17 | 88.98 |
| 手续费及佣金净收入(亿) | 37.2 | 40.43 | 46.74 | 36.08 | 30.15 | 16.65 | 11.83 | 16.17 | 20.63 | 11.89 |
| 手续费及佣金净收入占比(%) | 9.69 | 11.55 | 14.19 | 12.29 | 12.15 | 7.78 | 6.94 | 11.45 | 15.02 | 9.59 |
| 业务及管理费用(亿) | 112.86 | 102.93 | 97.6 | 80.17 | 65.35 | 61.47 | 51.01 | 44.82 | 41.51 | 39.11 |
| 成本收入比(%) | 29.41 | 29.4 | 29.64 | 27.3 | 26.35 | 28.71 | 29.91 | 31.74 | 30.23 | 31.53 |
| 资产减值损失(亿) | - | - | - | - | - | - | 60.1 | 45.26 | 44.79 | 31.03 |
| 资产减值损失占比(%) | - | - | - | - | - | - | 35.24 | 32.05 | 32.61 | 25.01 |
| 净利润(亿) | 1698256.3 | 1438336.7 | 1167933 | 926101.9 | 713645 | 660212.3 | 541208.2 | 455036.5 | 398676.9 | 370521.3 |
| 净利润增长率(%) | 18.07 | 23.15 | 26.11 | 29.77 | 8.09 | 21.99 | 18.94 | 14.14 | 7.6 | 5.52 |
| 资产收益率ROA(%) | 0.86 | 0.83 | 0.78 | 0.72 | 0.65 | 0.68 | 0.62 | 0.59 | 0.63 | 0.77 |
| 净资产收益率ROE(%) | 137321.05 | 137071.91 | 123824.03 | 108357.83 | 99526.53 | 110301.95 | 99307.9 | 100679.59 | 113170.46 | 127642.72 |
| 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 现金流画像 | +-+ | +-- | +-- | --+ | +-+ | ++- | ++- | +-- | +-+ | +-+ |
| 现金流分析 | 2024：蛮牛型：企业把经营挣的钱，加上借债或出让股权筹来的钱，一起投入到新项目中去了，企业扩张的急切之心昭然若揭，如同一只勇往直前的蛮牛。如果新项目能创造辉煌，则企业可能高速成长；反之，投资者的失望情绪可能会严重打压公司市值。 2023：奶牛型：企业靠经营挣来的钱不断扩张，同时还能减债或分红，是典型的奶牛。如果能持续，且有不贵（市盈率合理或低估），则是非常好的投资标的。 2022：奶牛型：企业靠经营挣来的钱不断扩张，同时还能减债或分红，是典型的奶牛。如果能持续，且有不贵（市盈率合理或低估），则是非常好的投资标的。 |
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