浦发银行600000核心经营数据 |
8034 ℃ |
|
当前股价：9.07，市值：3021
亿，动态市盈率PE：6.01，
合理估值PE：15，未来三年预期收益率：89.51%。 其中，历史营业增长率：17.05%，净利增长率：18.01%； 未来三年预估净利增长率：6.15% （26E:2.35%, 27E:8.00%, 28E:8.20%）。 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 股本(亿) | - | 293.52 | 293.52 | 293.52 | 293.52 | 293.52 | 293.52 | 293.52 | 293.52 | 216.18 |
| 净资产(亿) | - | 7447.81 | 7328.84 | 7067.75 | 6782.18 | 6458.17 | 5610.51 | 4783.8 | 4309.85 | 3729.34 |
| 总负债(亿) | - | 87170.99 | 82743.63 | 79978.76 | 74585.39 | 73044.01 | 64448.78 | 58112.26 | 57062.55 | 54843.29 |
| 客户存款(亿) | - | 52292.82 | 50603.44 | 48938.12 | 44636.08 | 41224.07 | 36618.42 | 32533.15 | 30379.36 | 30020.15 |
| 客户存款占比(%) | - | 59.99 | 61.16 | 61.19 | 59.85 | 56.44 | 56.82 | 55.98 | 53.24 | 54.74 |
| 同业存入(亿) | - | 12216.05 | 12937.09 | 10268 | 11067.75 | 13655.72 | 11633.69 | 12163.91 | 14531 | 14390.95 |
| 同业存入占比(%) | - | 14.01 | 15.64 | 12.84 | 14.84 | 18.7 | 18.05 | 20.93 | 25.47 | 26.24 |
| 借款总额(亿) | - | 25057.28 | 21318.56 | 22343.74 | 19711.62 | 19072.3 | 16918.47 | 14083.34 | 12502.96 | 10452.54 |
| 借款总额占比(%) | - | 28.74 | 25.76 | 27.94 | 26.43 | 26.11 | 26.25 | 24.23 | 21.91 | 19.06 |
| 经营负债(亿) | - | 838.93 | 626.28 | 726.18 | 701 | 727.72 | 710.35 | 665.74 | 957.8 | 886.56 |
| 经营负债占比(%) | - | 0.96 | 0.76 | 0.91 | 0.94 | 1 | 1.1 | 1.15 | 1.68 | 1.62 |
| 总资产(亿) | - | 946188000 | 900724700 | 870465100 | 813675700 | 795021800 | 700592900 | 628960600 | 613724000 | 585726300 |
| 货币资金(亿) | - | 5334.82 | 5573.62 | 5206.03 | 4337.81 | 3859.27 | 2763.62 | 2365.35 | 1771.87 | 3531.15 |
| 货币资金占比(%) | - | 5.64 | 6.19 | 5.98 | 5.33 | 4.85 | 3.94 | 3.76 | 2.89 | 6.03 |
| 经营现金流() | - | -33365400 | 38839700 | 36509900 | -25719200 | 12638500 | -6862800 | -33836000 | -14067300 | -19199300 |
| 客户贷款(亿) | - | 53915.3 | 50177.54 | 49006.62 | 48012.97 | 45495.49 | 39866.7 | 35609.1 | 31946 | 27628.06 |
| 现金流增长率(%) | -100 | -185.91 | 6.38 | -241.96 | -303.5 | -284.16 | -79.72 | 140.53 | -26.73 | -153.51 |
| 净利润现金比(-) | - | -7.28 | 10.38 | 7.02 | -4.78 | 2.14 | -1.15 | -5.99 | -2.56 | -3.58 |
| 客户贷款占比(%) | - | 56.98 | 55.71 | 56.3 | 59.01 | 57.23 | 56.9 | 56.62 | 52.05 | 47.17 |
| 买入返售(亿) | - | 638.79 | 447.19 | 1114.11 | 1.17 | 365.26 | 28.73 | 115.73 | 139.74 | 30.01 |
| 买入返售占比(%) | - | 0.68 | 0.5 | 1.28 | - | 0.46 | 0.04 | 0.18 | 0.23 | 0.05 |
| 应收投资(亿) | - | - | - | - | - | - | - | - | 8325.98 | 10104.72 |
| 应收投资占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 13.57 | 17.25 |
| 其他投资(亿) | - | 21090.54 | 21104.44 | 19511.59 | 18688.14 | 17849.16 | 16210.13 | 15851.59 | 13013.7 | 11417.98 |
| 其他投资占比(%) | - | 22.29 | 23.43 | 22.42 | 22.97 | 22.45 | 23.14 | 25.2 | 21.2 | 19.49 |
| 经营资产(亿) | - | 1963.8 | 1561.82 | 1508.34 | 1749.75 | 1625.79 | 1850.82 | 1360.94 | 1538.69 | 1014.16 |
| 经营资产占比(%) | - | 2.08 | 1.73 | 1.73 | 2.15 | 2.04 | 2.64 | 2.16 | 2.51 | 1.73 |
| 营业收入(亿) | - | 1707.48 | 1734.34 | 1886.22 | 1909.82 | 1963.84 | 1906.88 | 1715.42 | 1686.19 | 1607.92 |
| 营业收入增长率(%) | - | -1.55 | -8.05 | -1.24 | -2.75 | 2.99 | 11.16 | 1.73 | 4.87 | 9.72 |
| 净利息收入(亿) | - | 1147.17 | 1184.35 | 1336.69 | 1359.58 | 1385.81 | 1288.5 | 1118.44 | 1069.12 | 1081.2 |
| 净利息收入占比(%) | - | 67.18 | 68.29 | 70.87 | 71.19 | 70.57 | 67.57 | 65.2 | 63.4 | 67.24 |
| 手续费及佣金净收入(亿) | - | 228.16 | 244.53 | 286.91 | 291.34 | 339.46 | 404.47 | 390.09 | 455.8 | 406.92 |
| 手续费及佣金净收入占比(%) | - | 13.36 | 14.1 | 15.21 | 15.25 | 17.29 | 21.21 | 22.74 | 27.03 | 25.31 |
| 业务及管理费用(亿) | - | 497.95 | 514.24 | 526.07 | 499.78 | 467.02 | 430.52 | 430.94 | 410.47 | 372.38 |
| 成本收入比(%) | - | 29.16 | 29.65 | 27.89 | 26.17 | 23.78 | 22.58 | 25.12 | 24.34 | 23.16 |
| 资产减值损失(亿) | - | - | - | - | - | - | - | - | 552.85 | 491.04 |
| 资产减值损失占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 32.79 | 30.54 |
| 净利润(亿) | - | 4583500 | 3742900 | 5199700 | 5376600 | 5899300 | 5950600 | 5651500 | 5500200 | 5367800 |
| 净利润增长率(%) | -100 | 22.46 | -28.02 | -3.29 | -8.86 | -0.86 | 5.29 | 2.75 | 2.47 | 5.26 |
| 资产收益率ROA(%) | - | 0.5 | 0.42 | 0.62 | 0.67 | 0.79 | 0.9 | 0.91 | 0.92 | 0.98 |
| 净资产收益率ROE(%) | - | 62037.07 | 51997.04 | 75086.3 | 81215.38 | 97762.14 | 114497.26 | 124295.52 | 136834.68 | 155243.27 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 现金流画像 | --- | --+ | +-- | +-- | -++ | +-+ | --+ | -++ | -++ | --+ |
| 现金流分析 | 2025：企业经营现金流为负，要靠输血为生，不值得投资。 2024：企业经营现金流为负，要靠输血为生，不值得投资。 2023：奶牛型：企业靠经营挣来的钱不断扩张，同时还能减债或分红，是典型的奶牛。如果能持续，且有不贵（市盈率合理或低估），则是非常好的投资标的。 |
|||||||||