宁波银行002142核心经营数据 |
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当前股价：32.05，市值：2116
亿，动态市盈率PE：7.03，
合理估值PE：15，未来三年预期收益率：201.85%。 其中，历史营业增长率：22.36%，净利增长率：22.16%； 未来三年预估净利增长率：11.31% （26E:9.81%, 27E:11.69%, 28E:12.44%）。 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 股本(亿) | - | 66.04 | 66.04 | 66.04 | 66.04 | 60.08 | 56.28 | 52.09 | 50.7 | 39 |
| 净资产(亿) | - | 2342.6 | 2022.1 | 1685.26 | 1500 | 1189.93 | 1007.36 | 812.3 | 572.06 | 503.86 |
| 总负债(亿) | - | 28909.72 | 25094.52 | 21975.71 | 18656.07 | 15077.56 | 12169.81 | 10351.93 | 9748.36 | 8346.34 |
| 客户存款(亿) | - | 18696.24 | 15885.36 | 13103.05 | 10623.28 | 9331.64 | 7792.24 | 6467.21 | 5652.54 | 5114.05 |
| 客户存款占比(%) | - | 64.67 | 63.3 | 59.63 | 56.94 | 61.89 | 64.03 | 62.47 | 57.98 | 61.27 |
| 同业存入(亿) | - | 3097.52 | 2652.36 | 1974.11 | 1549.4 | 1765.07 | 716.6 | 751.59 | 1218.99 | 794.17 |
| 同业存入占比(%) | - | 10.71 | 10.57 | 8.98 | 8.31 | 11.71 | 5.89 | 7.26 | 12.5 | 9.52 |
| 借款总额(亿) | - | 8768.47 | 8125.73 | 7614.61 | 6571.48 | 4247.73 | 3732.82 | 3442.32 | 3551.94 | 2546.64 |
| 借款总额占比(%) | - | 30.33 | 32.38 | 34.65 | 35.22 | 28.17 | 30.67 | 33.25 | 36.44 | 30.51 |
| 经营负债(亿) | - | 187.15 | 178.43 | 274.51 | 422.64 | 363.79 | 242.24 | 203.49 | 247.45 | 218.18 |
| 经营负债占比(%) | - | 0.65 | 0.71 | 1.25 | 2.27 | 2.41 | 1.99 | 1.97 | 2.54 | 2.61 |
| 总资产(亿) | - | 312523200 | 271166200 | 236609700 | 201560700 | 162674900 | 131771704.6 | 111642335.5 | 103204244.2 | 88502041.1 |
| 货币资金(亿) | - | 671.79 | 668.31 | 517.33 | 396.88 | 233.4 | 190.05 | 116.7 | 315.97 | 237.3 |
| 货币资金占比(%) | - | 2.15 | 2.46 | 2.19 | 1.97 | 1.43 | 1.44 | 1.05 | 3.06 | 2.68 |
| 经营现金流() | - | 8500500 | 17337200 | 9476800 | -4454900 | 6077100 | 4033863.1 | -5097914.7 | 1800097.9 | 10941185.2 |
| 客户贷款(亿) | - | 14760.63 | 12527.18 | 10460.02 | 8661.6 | 6903.83 | 5311.51 | 4290.87 | 3462.01 | 3025.07 |
| 现金流增长率(%) | -100 | -50.97 | 82.94 | -312.73 | -173.31 | 50.65 | -179.13 | -383.2 | -83.55 | 459.35 |
| 净利润现金比(-) | - | 3.12 | 6.77 | 4.1 | -2.27 | 4.01 | 2.93 | -4.54 | 1.92 | 13.99 |
| 客户贷款占比(%) | - | 47.23 | 46.2 | 44.21 | 42.97 | 42.44 | 40.31 | 38.43 | 33.55 | 34.18 |
| 买入返售(亿) | - | 339.65 | 92.51 | 118.3 | 95.67 | 6.26 | 172.59 | 37.03 | 10.97 | 197.32 |
| 买入返售占比(%) | - | 1.09 | 0.34 | 0.5 | 0.47 | 0.04 | 1.31 | 0.33 | 0.11 | 2.23 |
| 应收投资(亿) | - | - | - | - | - | - | - | 1194.28 | 952.79 | 995.76 |
| 应收投资占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | 10.7 | 9.23 | 11.25 |
| 其他投资(亿) | - | 7793.09 | 7893.43 | 7265.6 | 6342.23 | 5549.71 | 4525.44 | 4561.76 | 4574.41 | 3421.38 |
| 其他投资占比(%) | - | 24.94 | 29.11 | 30.71 | 31.47 | 34.12 | 34.34 | 40.86 | 44.32 | 38.66 |
| 经营资产(亿) | - | 116.76 | 153.22 | 135.69 | 134.34 | 142.41 | 77.39 | 53.62 | 131 | 36.7 |
| 经营资产占比(%) | - | 0.37 | 0.57 | 0.57 | 0.67 | 0.88 | 0.59 | 0.48 | 1.27 | 0.41 |
| 营业收入(亿) | - | 666.31 | 615.85 | 578.79 | 527.74 | 411.11 | 350.81 | 289.3 | 253.14 | 236.45 |
| 营业收入增长率(%) | - | 8.19 | 6.4 | 9.67 | 28.37 | 17.19 | 21.26 | 14.28 | 7.06 | 21.16 |
| 净利息收入(亿) | - | 479.93 | 409.07 | 375.21 | 326.97 | 278.59 | 195.64 | 191.2 | 163.89 | 170.6 |
| 净利息收入占比(%) | - | 72.03 | 66.42 | 64.83 | 61.96 | 67.77 | 55.77 | 66.09 | 64.74 | 72.15 |
| 手续费及佣金净收入(亿) | - | 46.55 | 57.67 | 74.66 | 82.62 | 63.42 | 77.84 | 57.94 | 59 | 60.47 |
| 手续费及佣金净收入占比(%) | - | 6.99 | 9.36 | 12.9 | 15.66 | 15.43 | 22.19 | 20.03 | 23.31 | 25.57 |
| 业务及管理费用(亿) | - | 236.7 | 240.12 | 215.82 | 195 | 156.09 | 120.38 | 99.64 | 87.67 | 81.01 |
| 成本收入比(%) | - | 35.52 | 38.99 | 37.29 | 36.95 | 37.97 | 34.31 | 34.44 | 34.63 | 34.26 |
| 资产减值损失(亿) | - | - | - | - | - | - | - | 72.07 | 61.08 | 53.21 |
| 资产减值损失占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | 24.91 | 24.13 | 22.5 |
| 净利润(亿) | - | 2722100 | 2560900 | 2313200 | 1960900 | 1513600 | 1379084.4 | 1122063.6 | 935571.7 | 782274.2 |
| 净利润增长率(%) | -100 | 6.29 | 10.71 | 17.97 | 29.55 | 9.75 | 22.91 | 19.93 | 19.6 | 19.12 |
| 资产收益率ROA(%) | - | 0.93 | 1.01 | 1.06 | 1.08 | 1.03 | 1.13 | 1.04 | 0.98 | 0.98 |
| 净资产收益率ROE(%) | - | 124732.51 | 138152.22 | 145244.03 | 145795.62 | 137769.71 | 151576.05 | 162105.75 | 173911.02 | 163856.23 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
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| 现金流画像 | --- | +-+ | +-- | +-+ | --+ | +-- | +-+ | --+ | +-+ | +-- |
| 现金流分析 | 2025：企业经营现金流为负，要靠输血为生，不值得投资。 2024：蛮牛型：企业把经营挣的钱，加上借债或出让股权筹来的钱，一起投入到新项目中去了，企业扩张的急切之心昭然若揭，如同一只勇往直前的蛮牛。如果新项目能创造辉煌，则企业可能高速成长；反之，投资者的失望情绪可能会严重打压公司市值。 2023：奶牛型：企业靠经营挣来的钱不断扩张，同时还能减债或分红，是典型的奶牛。如果能持续，且有不贵（市盈率合理或低估），则是非常好的投资标的。 |
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