平安银行000001核心经营数据 |
12355 ℃ |
|
当前股价：11.37，市值：2206
亿，动态市盈率PE：5.12，
合理估值PE：15，未来三年预期收益率：196.71%。 其中，历史营业增长率：15.8%，净利增长率：21.45%； 未来三年预估净利增长率：2.39% （26E:0.12%, 27E:3.12%, 28E:3.96%）。 |
| 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 股本(亿) | 194.06 | 194.06 | 194.06 | 194.06 | 194.06 | 194.06 | 171.7 | 171.7 | 171.7 | 143.09 |
| 净资产(亿) | 4948.42 | 4723.28 | 4346.8 | 3954.48 | 3641.31 | 3129.83 | 2400.42 | 2220.54 | 2021.71 | 1615 |
| 总负债(亿) | 52744.28 | 51147.88 | 48868.34 | 45259.32 | 41043.83 | 36260.87 | 31785.5 | 30264.2 | 27512.63 | 23456.49 |
| 客户存款(亿) | 35923.13 | 34582.87 | 33522.66 | 29905.18 | 26959.35 | 24597.68 | 21491.42 | 20004.2 | 19218.35 | 17339.21 |
| 客户存款占比(%) | 68.11 | 67.61 | 68.6 | 66.08 | 65.68 | 67.84 | 67.61 | 66.1 | 69.85 | 73.92 |
| 同业存入(亿) | 5035.18 | 5168.5 | 4605.6 | 3775.25 | 5105.85 | 3947.62 | 4173.44 | 4589.28 | 4449.37 | 3232.49 |
| 同业存入占比(%) | 9.55 | 10.11 | 9.42 | 8.34 | 12.44 | 10.89 | 13.13 | 15.16 | 16.17 | 13.78 |
| 借款总额(亿) | 11700.41 | 11181.56 | 10561.55 | 11267.06 | 8857.62 | 7443.58 | 5944.14 | 5342.86 | 3843.9 | 2517 |
| 借款总额占比(%) | 22.18 | 21.86 | 21.61 | 24.89 | 21.58 | 20.53 | 18.7 | 17.65 | 13.97 | 10.73 |
| 经营负债(亿) | 367.96 | 336.57 | 359.12 | 345.7 | 278.72 | 297.18 | 291.58 | 500.72 | 433.08 | 385.01 |
| 经营负债占比(%) | 0.7 | 0.66 | 0.73 | 0.76 | 0.68 | 0.82 | 0.92 | 1.65 | 1.57 | 1.64 |
| 总资产(亿) | 576927000 | 558711600 | 532151400 | 492138000 | 446851400 | 393907000 | 341859200 | 324847400 | 295343400 | 250714900 |
| 货币资金(亿) | 3993.42 | 3143.04 | 2322.5 | 1726.88 | 1771.7 | 1650.53 | 1580.32 | 1892.23 | 2643.32 | 1856.82 |
| 货币资金占比(%) | 6.92 | 5.63 | 4.36 | 3.51 | 3.96 | 4.19 | 4.62 | 5.82 | 8.95 | 7.41 |
| 经营现金流() | 6333600 | 9246100 | 13457200 | -19273300 | -1616100 | -4002500 | -5732300 | -11878000 | 1098900 | -182600 |
| 客户贷款(亿) | 33741.03 | 34075.09 | 33291.61 | 30740.09 | 26736.62 | 23289.09 | 20037.9 | 17042.3 | 14758.01 | 12161.38 |
| 现金流增长率(%) | -31.5 | -31.29 | -169.82 | 1092.58 | -59.62 | -30.18 | -51.74 | -1180.9 | -701.81 | -107.21 |
| 净利润现金比(-) | 1.42 | 1.99 | 2.96 | -5.3 | -0.56 | -1.42 | -2.31 | -5.12 | 0.49 | -0.08 |
| 客户贷款占比(%) | 58.48 | 60.99 | 62.56 | 62.46 | 59.83 | 59.12 | 58.61 | 52.46 | 49.97 | 48.51 |
| 买入返售(亿) | 327.19 | 1108.3 | 415.61 | 63.88 | 953.14 | 622.16 | 369.85 | 419.34 | 88.76 | 1172.91 |
| 买入返售占比(%) | 0.57 | 1.98 | 0.78 | 0.13 | 2.13 | 1.58 | 1.08 | 1.29 | 0.3 | 4.68 |
| 应收投资(亿) | - | - | - | - | - | - | - | 3723.23 | 4142.78 | 3076.35 |
| 应收投资占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | 11.46 | 14.03 | 12.27 |
| 其他投资(亿) | 14800.58 | 12632.81 | 12055.36 | 11581.07 | 9814.96 | 8814.72 | 8702.58 | 4507.59 | 3538.9 | 2958.33 |
| 其他投资占比(%) | 25.65 | 22.61 | 22.65 | 23.53 | 21.96 | 22.38 | 25.46 | 13.88 | 11.98 | 11.8 |
| 经营资产(亿) | 850.97 | 1101.78 | 1013.74 | 952.68 | 710.34 | 645.95 | 555.85 | 546.17 | 412.69 | 332.13 |
| 经营资产占比(%) | 1.48 | 1.97 | 1.9 | 1.94 | 1.59 | 1.64 | 1.63 | 1.68 | 1.4 | 1.32 |
| 营业收入(亿) | 1466.95 | 1646.99 | 1798.95 | 1693.83 | 1535.42 | 1379.58 | 1167.16 | 1057.86 | 1077.15 | 961.63 |
| 营业收入增长率(%) | -10.93 | -8.45 | 6.21 | 10.32 | 11.3 | 18.2 | 10.33 | -1.79 | 12.01 | 31 |
| 净利息收入(亿) | 934.27 | 1179.91 | 1301.3 | 1203.36 | 996.5 | 899.61 | 747.45 | 740.09 | 764.11 | 660.99 |
| 净利息收入占比(%) | 63.69 | 71.64 | 72.34 | 71.04 | 64.9 | 65.21 | 64.04 | 69.96 | 70.94 | 68.74 |
| 手续费及佣金净收入(亿) | 241.12 | 294.3 | 302.08 | 330.62 | 434.81 | 367.43 | 312.97 | 306.74 | 278.59 | 264.45 |
| 手续费及佣金净收入占比(%) | 16.44 | 17.87 | 16.79 | 19.52 | 28.32 | 26.63 | 26.81 | 29 | 25.86 | 27.5 |
| 业务及管理费用(亿) | 405.82 | 459.59 | 493.87 | 479.37 | 446.9 | 408.52 | 353.91 | 316.16 | 279.73 | 301.12 |
| 成本收入比(%) | 27.66 | 27.9 | 27.45 | 28.3 | 29.11 | 29.61 | 30.32 | 29.89 | 25.97 | 31.31 |
| 资产减值损失(亿) | - | - | - | - | - | - | - | 429.25 | 465.18 | 304.85 |
| 资产减值损失占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | 40.58 | 43.19 | 31.7 |
| 净利润(亿) | 4450800 | 4645500 | 4551600 | 3633600 | 2892800 | 2819500 | 2481800 | 2318900 | 2259900 | 2186500 |
| 净利润增长率(%) | -4.19 | 2.06 | 25.26 | 25.61 | 2.6 | 13.61 | 7.02 | 2.61 | 3.36 | 10.42 |
| 资产收益率ROA(%) | 0.78 | 0.85 | 0.89 | 0.77 | 0.69 | 0.77 | 0.74 | 0.75 | 0.83 | 0.93 |
| 净资产收益率ROE(%) | 92037.59 | 102435.7 | 109660.2 | 95674.05 | 85444.99 | 101966.46 | 107414.91 | 109324.06 | 124282.66 | 149530.35 |
| 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 现金流画像 | +-- | +-+ | ++- | --+ | -++ | --+ | -++ | --+ | +-+ | --+ |
| 现金流分析 | 2024：奶牛型：企业靠经营挣来的钱不断扩张，同时还能减债或分红，是典型的奶牛。如果能持续，且有不贵（市盈率合理或低估），则是非常好的投资标的。 2023：蛮牛型：企业把经营挣的钱，加上借债或出让股权筹来的钱，一起投入到新项目中去了，企业扩张的急切之心昭然若揭，如同一只勇往直前的蛮牛。如果新项目能创造辉煌，则企业可能高速成长；反之，投资者的失望情绪可能会严重打压公司市值。 2022：母鸡型：企业靠经营挣钱减债或分红。只要售价不高（低市盈率），产蛋率不错（高股息率），这种老母鸡型企业，值得拥有。 |
|||||||||